Cash Pooling | offre Entreprises BIAT
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Cash Pooling

Vous êtes Client BIAT Entreprise disposant de plusieurs comptes en dinars? Vous souhaitez optimiser la gestion de la trésorerie de votre Enterprise, en avoir une visibilité globale tout en réduisant vos coûts financiers?

Nous mettons à votre disposition notre service Cash Pooling.

 Fonctionnement

Le Cash Pooling est un service de gestion automatique de trésorerie vous permettant d’optimiser la gestion de la trésorerie de votre Enterprise à travers des mouvements de fonds (nivellements) automatiques entre vos différents comptes courants ouverts auprès de la BIAT.

  • Le Cash Pooling vous permet, à travers des nivellements automatiques entre votre « Compte Centralisateur » et vos « Comptes Secondaires » qui lui sont associés, de :
    • Gérer l’excédent de trésorerie dégagé par votre activité
    • Maintenir un solde minimum sur les comptes de votre Société.
  • Maintenir un solde minimum sur les comptes de votre Société.
  • Vous définissez un seuil minimum sur votre « Compte Centralisateur » et un seuil minimum / seuil maximum pour chacun de vos comptes secondaires
  • Tout montant venant en excédent du seuil maximum sur un Compte secondaire est viré automatiquement vers le Compte centralisateur, et ce selon la fréquence qui vous convient (quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle).
  • Si le solde d’un ou de plusieurs comptes secondaires descend en deçà du seuil minimum que vous avez défini, il sera alors alimenté à partir du Compte Centralisateur afin de le ramener au niveau de ce seuil minimum, et ce selon une priorité que vous définissez et en respectant le solde minimum à garder au niveau du Compte centralisateur.

Avantages

  • Optimisation de la gestion de votre trésorerie : en ayant l’assurance de disposer de soldes minimums sur vos comptes et en réduisant vos agios débiteurs 
  • Commodité : nivellements automatiques entre le Compte Centralisateur et les comptes secondaires, sans intervention de votre part.
  • Suivi facile / Visibilité : vous recevez un état de reporting détaillé des différents nivellements opérés entres vos comptes.