Gestion des risques de marchés en devises | offre Entreprises BIAT
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Gestion des risques de marchés en devises

Vous êtes une Entreprise réalisant des opérations à l’international (import, export…) et vous souhaitez vous prémunir contre le risque de change ?

Vous contractez des emprunts ou effectuez des placements en devise et souhaitez vous prémunir contre le risque de taux en devises ?

Nous mettons à votre disposition une gamme riche d’outils de gestion de risques de taux et de change vous permettant de maîtriser au maximum ces risques afférents à vos opérations à l’international.


Caractéristiques

  • Change à terme

Opération de couverture de change qui permet à votre entreprise résidente liée par un contrat libellé en devises (importation, exportation, emprunt en devises) de fixer un cours de change pour une échéance déterminée. Votre entreprise se prémunit ainsi contre le risque d’une évolution défavorable de ce cours.

  • Option de change

Contrat de couverture de change qui confère à votre entreprise résidente opérant à l’international, le droit, si elle le souhaite, d’acheter (option d’achat dite «Call ») ou de vendre (option de vente dite «Put») un montant donné d’une devise à une échéance convenue et un cours fixé d’avance (dit «Prix d’exercice» ou «Strike»), moyennant le paiement d’une prime.

L’option d’achat couvre contre le risque de hausse du cours de change d’une devise et l’option de vente couvre contre le risque de baisse du cours.

Si le cours au comptant le jour du dénouement de l’opération s’avère plus favorable, vous pouvez en profiter en renonçant à votre droit d’exercice , choix que vous n’avez pas dans la couverture de change à terme .

  • Swap de change

Le SWAP de change permet à votre entreprise d’échanger temporairement une devise qu’elle détient et dont elle n’a pas d’utilité immédiate contre des dinars tout en s’assurant de réaliser l’opération inverse à une date future et à un cours déterminés d’avance.

Le SWAP de change est réalisé ainsi à travers deux opérations de change simultanées, l’une au comptant et l’autre à terme, portant sur la même devise contre dinars et sur le même montant.

  • FRA Forward Rate Agreement

Le FRA ou Accord de garantie de taux d’intérêt est un instrument de couverture contre le risque de taux d’intérêt sur les devises dans le cadre d’opérations de placement ou d’emprunt en devises à réaliser par votre entreprise dans le futur.

Le FRA permet donc à votre entreprise de s’assurer dès maintenant du taux de son opération monétaire future. Le taux fixé par la BIAT dans le contrat FRA sera ainsi garanti à votre entreprise quelle que soit l’évolution future des taux sur le marché.